摘要：你跟高层差在哪儿？百万理财师有什么特质？理财岗如何实现职位和收入的双重逆袭？
财富管理关乎投资者的“钱袋子”，无论银行、证券、信托还是保险、基金、财富公司，具备强大的“安全感力”，是理财师拓客展业的先决条件，不仅决定投资者的得失，也决定了理财师自身的职业未来。
银行或其他金融机构的顶级财富管理人，如何从基层从业者，进行针对性职业规划，晋升更高职级，获取更高收入？
01 入行期：扎实基本专业技能和素养
金融圈的卷众所周知，无论学院派还是实践派，持续提升是共识。或向前辈求教，或多面拓展，搭人脉、求资源。提升学历，还是增强能力？是不少金融职场人的两难之选。
我国现行教育体制下，学历是方法论的培养和训练的途径。能力是将方法、技巧应用于实际工作场景的实践力。
那么，理财岗在入行期需要哪些必备工作技能？
- 素质技能
① 多做多想：勤做事、勤学习、勤思考
② 会做事：着意了解事项全貌，把控参与环节，关注前后衔接
③ 规矩感：事前请示、事中汇报、事后交代
- 专业技能
① 基础专业知识：懂行话、会翻译，能将专业知识实用化
② 沟通/写作：善沟通、会沟通；能将重要事项书面化
③ 拓宽视野：不拘泥于一得一失，眼光放长远
图片来源丨《财富管理从业人才进阶思考》课程
对于大多数金融人来说，都受过高等教育，素质层面大差不差，稍弱一些的，也能在职场毒打之后迅速补齐。区别往往在于专业技能，谁肯花时间、花精力、花心思去学习提升，谁就更容易脱颖而出。
02 成长期：明确职业发展，注重平衡和协调
成长期是职场人拉开职位和薪资差距的关键阶段。尤其金融圈，毕业五年同学再聚，境遇往往天差地别。成长期几乎决定了金融人职业生涯的长度和广度。
- 必备工作技能
① 以客户端为主导（素养）
② 能够做资产配置（能力）
- 职业发展方向
① 研究向：偏学术型专业岗位（更适合学院派）
② 技术向：偏实践专业型岗位（可任职于资产端、客户端或中台）
③ 管理向：公司高管或负责人（更强调担当和责任，还需要机遇）
在成长期，需根据发展方向构建适用于自身的目标管理思维，着意锻炼多项工作、复杂工作、生活与工作、团队与个人之间的平衡协调能力。
03 成熟期：提升认知，定向突破
度过成长期，进入职业成熟期，金融人大多收入尚可，职级中层，能力居于业内中上水平，同时也会面临发展瓶颈，提升尤其艰难。是安于现状就此躺平，还是奋力一搏，实现职层跃迁，或许就在一念之间。
- 主修工作技能
① 以客户短期利益与长期利益均衡发展为主导（理念）
② 成为一位卓越的私人银行家（形象）
- 突破瓶颈着力点
① 深度思考的品质
② 长期主义的信仰
在职场成熟期，理财师尤其要关注自身因家庭环境、教育体制、专业或职业习惯等形成的思维定式，着意打磨独立思考的能力，提升认知层面。
图片来源丨《财富管理从业人才进阶思考》课程
要成为顶级财富管理人，无论身处哪个阶段，都要从底层思维逻辑、专业技术能力和综合职业素养三个维度强化提升，力求达到懂工具、懂客户和懂人性的三重境界，为投资者提供客户需求角度的资产配置方案。
理财师的职业成长和财富管理一样，是一个长期的过程，唯有学习为舟，认知作桨，善学、善用，才能顺利抵达成功的彼岸。
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