近年来，越来越多的华尔街金融机构开始引入区块链技术，因为其便于实时记录信息，且不存在中央记账系统普遍存在的技术瓶颈。其分布式特性也使攻击者或黑客更难以控制。区块链技术的发展充满波折，从各国监管机构态度不一，到对区块链技术的认识逐步普及，全球绝大多数政府和机构认识到了区块链技术在经济体制变革、社会机制优化、公共服务完善等方面存在的价值，并在国家战略层面逐步关注和推动区块链技术。融资是全球贸易得以正常运转的核心动力，包括如信贷、保险及信用证等多种融资形式。全球的贸易融资每年有近10万亿美元的交易额，在快速发展的同时仍存在许多亟待解决的问题。
一、区块链科技在国际金融领域的应用
(一)区块链与国际金融清算
事实上，作为美国华尔街交易的最大信息存储公司，存管信托和清算公司(DTCC)已经于2017年1月通过启用新区块链技术取代了世界上最大的金融机构中央数据库。DTCC总部设在纽约，记录和报告美国几乎所有的股票、债券和衍生品交易。DTCC新构建了基于区块链技术的分布式分类账，所有成员金融机构可同时更新和查看交易信息。与比特币不同，DTCC分类账仅对受邀参与者开放。新的分类账将取代现有的数据库，称为贸易信息仓库，记录有关通过DTCC信用违约掉期交易的信息，这些掉期交易在2008年金融危机中发挥了重要作用，基本上是对债券的成功。
2016年，DTCC负责监管约11万亿美元的信用违约互换(CDS)交易，占全球市场份额的80%。所有银行均依靠其交易信息仓库来确定何时到期付款及付款金额。由于数据库以分布式进行编辑，因此，能够提供更加简化和可靠的信息来源。DTCC经过一段时间运行确定数据库成功后，将利用这项技术直接转移资金，而不仅仅是记录信息。此外，美联储、英格兰银行和澳大利亚银行等全球主要央行自2013年起已经组织专门团队研究如何将区块链技术运用于央行的货币政策与金融监管机制当中。高盛银行、摩根大通银行、巴克莱银行等大型国际银行，也在同时推进各自牵头的分布式金融网络平台。
(二)区块链在国际贸易融资中的应用
一是审批流程异常繁琐。如进口银行须审查进口商的融资协议，然后将融资款项交予代理银行;出口银行须使用进口银行的融资款项进行反洗钱检查。二是由于跨国间交易存在严重的信息不对称问题，导致欺诈行为频频发生。如出口商利用信息识别时滞使用单张发票或货单从多家银行获取的短期融资。三是耗时冗长，繁琐的审查流程导致付款延迟并延长了货物的运送时间。
区块链技术能够简化融资流程，使贸易金融不再需中介机构承担风险或执行合同;能够做到流程可追踪，分布式账本提供的标题和提单列示货物位置和所有权，这些都为贸易融资提供了许多便捷。通过为贸易融资提供交易状态实时、准确的视图，极大地方便银行等金融机构对基于贸易链条的应收、应付账款或库存进行融资产品的推动，降低获取原始信息的人工管理成本。贸易背景项下的单据流、货物流和资金流可以实现实时更新，使得贸易金融生态系统更稳定更可靠，极大地提高了贸易融资的透明度。
2016年9月，英国最大金融机构巴克莱银行率先利用区块链技术完成全球首笔出口贸易结算交易。出口商品是爱来兰出产的芝士和黄油，进口商则是位于离岸群岛塞舌尔的贸易商Seychelles。借助区块链技术提供的记账和交易处理系统，将该笔正常结算需1个月以上的交易在短短4小时内完成。其后的2018年5月，汇丰银行利用区块链技术完成了全球首笔真实贸易融资。该行与荷兰国际合作，通过美国Ｒ3公司的分布式账本平台Corda，成功为食品和农业巨头嘉吉集团(Cargill)的一笔从阿根廷出口到马来西亚的大豆货物交易提供了信用证。并将传统上需要5～10天的金融文书交换时间缩短到了不到24小时。
2017年1月，汇丰银行、德意志银行、比利时银行、法国Natixis银行、荷兰合作银行、法国兴业银行以及意大利联合信贷银行等七大银行共同签署了谅解备忘录，在布鲁塞尔开发以区块链技术为基础的集贸易融资和供应链融资为一体的平台。5月，香港金管局、汇丰银行、中国银行、东亚银行、恒生银行和渣打银行及德勤共同发起了区块链贸易融资平台，涉及业务包括借贷、信用证、保理、出口信贷和保险等。通过区块链技术平台，可以实现数据等相关流程的统一，增加流程效率、透明性和安全性，有效降低欺诈风险。
(三)区块链在场外交易市场中的应用
根据国际清算银行的统计，2016年全球场外衍生品交易本金为482.4万亿美元，规模是场内交易(67.2万亿美元)的7.2倍。其市场潜力和空间是场内市场所无法比拟的。但传统的场外市场交易因其有限生态、报价驱动、流动性弱等特性，对于控制风险、降低成本、完善系统安全性、跨区域协调的需求十分强烈，而区块链技术凭借其安全稳定、不可篡改、去中心化的特点，能够有效解决场外市场发展中信息割裂、风险过高和监管困难的痛点。
2016年4月，英国巴克莱银行宣布启用Ｒ3支持的Corda的智能合约技术来交易场外金融衍生品，其智能合约由三部分组成，主体是国际互换和衍生工具协会为衍生品金融市场创造的标准交易协议。该系统主要解决了许多行业为了保持组织机构间特定数据库的彼此同步所需付出大量低效劳动。传统金融机构通过对账、结算、清算来保证不同机构数据库之间的业务数据同步和一致性，需要耗费极高的工作量，而在Corda等类似的基于智能合约的系统中，数据的同步协作和追踪完全无需任何劳动投入。
二、中国的实践与政策建议
2016年12月，区块链首次被作为战略性前沿技术写入我国《“十三五”国家信息化规划》。2017年1月，工信部发布《软件和信息技术服务业发展规划(2016—2020年)》，提出区块链等领域创新达到国际先进水平等要求。2017年2月，我国央行基于区块链的数字票据交易平台测试成功。2017年7月成立央行数字货币研究所，积极推进国家法定数字货币的研发工作。2017年8月，国务院发布《关于进一步扩大和升级信息消费持续释放内需潜力的指导意见》，提出开展基于区块链、人工智能等新技术的试点应用。截至2018年3月，我国以区块链业务为主营业务的区块链公司数量已经达到了456家，产业初具规模，进入高速发展阶段。2018年9月，中国人民银行正式进入区块链贸易融资平台测试阶段。
上海和深圳等地的部分金融机构已经部署了“海湾地区贸易融资链平台”第一阶段。这一平台的开发和推出是中国人民银行数字货币研究实验室和中国银行深圳分行共同发起，受到了中国多家主要商业银行的积极欢迎和支持。该平台旨在开展应收账款、贸易融资等贸易融资活动，并为贸易融资提供了一个监管系统，可以实时监控各种金融活动。在行业层面，这同时还是一个开放的金融和贸易生态系统，可帮助各类金融机构进行业务真实性审计，降低业务成本，提高业务效率，防范和控制业务风险，并帮助监管机构和加强部门之间的信息共享。互联网的出现改变了信息传递的方式，释放了计算能力，大大减少了重复、低效和繁重的工作。
而2008年区块链技术的诞生则是全球生产与服务的又一次重大改革，基于其分布式、防篡改、可追溯等特点构建的新型信任机制，不但加速了生产价值的数字化流通，改变了价值的记载和传递方式，更由于其开源、可编程、去中心等特性，进一步消除了人类社会中的信息孤岛，大大扩展了网络化运行的边界。通过机器流程引擎驱动多中心跨主体的高效协作，促进了社会资源实现共商、共识、共享和共治的智能化配置，带给区块链应用前景的无限憧憬和想象。
在这一改革性的浪潮中，中国政府及各个行业内的领先企业应积极跟进国际区块链技术强国的标准化工作，加强合作交流，增强互利互信意识，在国际标准制定过程中积极参与，争取主导。积极推进本国技术优势，弥补技术缺陷，以争取最大影响力为目标，抢占国际市场先机。应尽早进行产业布局，积极探索区块链应用的试验田，根据我国在全球价值链中的独特优势和庞大内需市场寻找差异化发力点。
结语
区块链的应用产业选取应优先考虑痛点明显、增量显著、发展快速的标杆性行业，并给予适度的试错空间，试点成功后逐步扩大应用范围。积极促进产业政策与学术交流间的制度化组织设施，通过不同行业、机构间的资源共享共同构筑区块链生态体系。
